Parisii - Quel type d'épargnant êtes-vous ?

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Quel type d'épargnant êtes-vous ?
Nom
Prénom
Date de naissance
Email
Numéro de téléphone
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Parmi les produits suivants, cochez ceux que vous détenez ou avez détenus au cours des 12 derniers mois :* Ce champ est requis.
Des comptes et livrets d'épargne (livret A, LDD, PEL, CEL, ...)
Un ou plusieurs contrats d'assurance-vie ou de capitalisation
Un ou plusieurs comptes titres (compte titres ordinaire, PEA, ...)
Un ou plusieurs produits d'Épargne Retraite (PERP Madelin Perco, Contrat Prefon ).
Un ou plusieurs produits d Épargne Salariale (PEE PEI).
Un ou plusieurs produits de défiscalisation (SCPI FIP FCPI ).
Je préfère ne pas répondre
3
A quels modes de gestion avez-vous eu recours ?* Ce champ est requis.
Gestion directe. Vous vous occupez vous-même de votre gestion
Gestion conseillée. Vous êtes conseillé par votre conseiller financier pour effectuer vos choix de gestion
Gestion sous mandat. Votre gestion est déléguée à un organisme de gestion
Je préfère ne pas répondre
4
Concernant les instruments financiers suivants, cochez ceux dont vous connaissez le fonctionnement (*) et le cas échéant cochez les affirmations avec lesquelles vous êtes d'accord * Ce champ est requis.(*} Sélectionnez les instruments financiers dont les mécanismes vous sont familiers (rendement risque durée de placement usuelle).
FONDS EUROS
FONDS EUROS
En cas de baisse des marchés financiers, votre investissement en fonds euros va subir la même évolution.
Les fonds en euros sont composés essentiellement d'investissements obligataires garantis par la compagnie vous assurant de ne pas perdre votre capital.
Je ne sais pas
Fonds euros
PRODUITS MONETAIRES
PRODUITS MONETAIRES
Les fonds monétaires sont composés principalement de titres de créances négociables (TCN), de bons du trésor ainsi que d'obligations à court terme.
L'investissement sur des OPC monétaires est parfaitement adapté pour un investissement de long terme.
Je ne sais pas.
Produits monétaires
PRODUITS OBLIGATAIRES
PRODUITS OBLIGATAIRES
Les obligations sont des dettes d'état ou d'entreprise pour lesquelles le défaut de remboursement des organismes emprunteurs est inexistant.
La performance d'un fonds obligataire varie avec les évolutions des taux d'intérêt.
Je ne sais pas.
Produits obligataires
PRODUITS ACTIONS
PRODUITS ACTIONS
Les actions répondent à un investissement à court terme.
Les variations des produits actions dépendent de la santé financière de l'entreprise et de son environnement économique.
Je ne sais pas.
Produits actions
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Concernant ces mêmes instruments financiers, indiquez le nombre d'opérations réalisées au cours des 12 derniers mois(*)(*) Les opérations visées sont les versements, acquisitions, souscriptions, cessions arbitrages réalisées au cours des 12 derniers mots dans le cadre d'un compte titres. un PEA, une assurance vie.
OPÉRATION(S) FONDS EUROS
OPÉRATION(S) FONDS EUROS
Aucune
De 1 à 5
Plus de 5
FONDS EUROS
OPÉRATION(S) PRODUITS MONÉTAIRES (Fonds monétaires. OPC monétaires.)
OPÉRATION(S) PRODUITS MONÉTAIRES (Fonds monétaires. OPC monétaires.)
Aucune
De 1 à 5
Plus de 5
PRODUITS MONÉTAIRES
OPÉRATION(S) PRODUITS OBLIGATAIRES (Obligations fonds obligataires. OPC obligataires titres de creance à l'exception de ceux qui comportent un instrument dérivé)
OPÉRATION(S) PRODUITS OBLIGATAIRES (Obligations fonds obligataires. OPC obligataires titres de creance à l'exception de ceux qui comportent un instrument dérivé)
Aucune
De 1 à 5
Plus de 5
PRODUITS OBLIGATAIRES
OPÉRATION(S) PRODUITS ACTIONS (Actions. fonds en actions OPC actions admis à la négociation sur un marche réglementé reconnu)
OPÉRATION(S) PRODUITS ACTIONS (Actions. fonds en actions OPC actions admis à la négociation sur un marche réglementé reconnu)
Aucune
De 1 à 5
Plus de 5
PRODUITS ACTIONS
6
Avez-vous déjà subi des pertes sur vos placements financiers ?* Ce champ est requis.
OUINON
7
Si oui, comment avez-vous réagi face à cette situation ?* Ce champ est requis.
Vous avez tout vendu
Vous avez patienté
Vous avez réinvesti
8
En matière de placements financiers, pensez-vous plutôt que :* Ce champ est requis.
Il ne faut pas prendre de risque ; on doit placer toutes ses économies dans des placements sûrs.
On peut placer une petite partie de ses économies sur des placements risqués.
On peut placer une part importante de ses économies sur des actifs risqués si le gain en vaut la peine.
9
3 placements sur 8 ans peuvent avoir une estimation de rendement différent. De la plus pessimiste à la plus optimiste. Quelles est celle qui vous correspond ?* Ce champ est requis.
Placement A : Vous souhaitez préserver votre capital tout en bénéficiant de performances supérieures à celles procurées par des supports sécurisés.
Placement B : Vous souhaitez limiter le risque, mais acceptez d'investir en supports actions, quitte à voir ponctuellement, votre capital fluctuer légèrement à la baisse durant la durée de votre placement.
Placement C : Vous recherchez une très bonne performance et acceptez de voir votre capital fluctuer à la baisse durant la durée de votre placement.
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Imaginez que l'ensemble de vos économies soit investi dans un placement sans risque qui vous rapporte un revenu certain de 20 000 € par an. On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur des supports risqués qui ont une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €) et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué d'un tiers (13 333 €).
J'accepte ce placement
Je refuse ce placement
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Le placement que vous envisagiez n'est plus disponible. On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur d'autres supports qui ont une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €) et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de moitié (10 000 €).* Ce champ est requis.
J'accepte ce placement
Je refuse ce placement
12
Vous avez refusé le premier placement. On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur d'autres supports qui ont une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €) - et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de 20% (16 000 €).* Ce champ est requis.
J'accepte ce placement
Je refuse ce placement
13
Êtes-vous assuré au-delà du minimum obligatoire, contre les risques concernant par exemple, le logement, la voiture, le vol, la responsabilité civile... ?* Ce champ est requis.
OUINON
14
Quand vous prenez le train ou l'avion, vous préférez arriver sur le lieu de départ?* Ce champ est requis.
Bien à l'avance
Un peu à l'avance
Au dernier moment
15
En matière de logement êtes-vous d'accord avec l'affirmation suivante : L'un des premiers investissements à réaliser est de devenir propriétaire afin de s'assurer un toit au-dessus de la tête ?* Ce champ est requis.
Tout à fait d'accord
Plutôt d'accord
Pas du tout d'accord
16
Un de vos proches vous fait part de son intention d'abandonner sa situation actuelle pour une carrière risquée. Le poussez-vous dans cette voie ?* Ce champ est requis.
Non, j'essaye de l'en dissuader
Oui, mais en émettant des réserves ou des conseils de prudence
Oui, assurément
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Préférence de placement et capacité à subir des pertes (cochez ceux qui ne vous conviennent pas)* Ce champ est requis.Certains placements peuvent correspondre à des objectifs spécifiques auxquels vous n'adhérez pas et que vous ne souhaitez pas détenir dans votre portefeuille. Parmi les objectifs d'investissement suivants, cochez ceux qui ne vous conviennent pas (plusieurs réponses possibles).
Préservation du capital (stratégie d'investissement prudente dont l'objectif principal est de préserver le capital et d'éviter les pertes au sein d'un portefeuille. Cette stratégie ne permet pas d'investir sur le marché action.)
Croissance du capital (stratégie d'investissement dont l'objectif principal est d'augmenter le capital avec en contrepartie un risque de perte plus élevé. Cette stratégie permet de s'exposer plus ou moins sur le marché des actions).
Revenus (cette stratégie privilégie les placements qui procurent des revenus ; dividendes, coupons, autres revenus distribués...)
Hedging (couverture de risque. Une stratégie de Hedging est une stratégie de couverture. Elle consiste à couvrir une position ouverte par une autre position opposée. C'est un objectif de placement adapté uniquement aux investisseurs expérimentés))
Exposition à effet de levier (stratégie d'investissement qui vous permet, contre couverture, de prendre plus de positions sur les marchés que votre investissement réel. Les gains sont potentiellement élevés mais en contrepartie, vous risquez de perdre plus que la somme réellement investie.
Aucun, tous les objectifs d'investissement proposés peuvent me convenir
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Vous avez sans doute des projets à court, moyen et/ou long terme (conserver une épargne de précaution, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite ou la transmission de vos biens). Sur ces projets, quel est votre horizon de placement le plus long ?* Ce champ est requis.
Placement très court terme (inférieur à 1 an)
Placement court terme (inférieur à 3 ans)
Placement moyen terme (inférieur à 5 ans)
Placement long terme (supérieur à 5 ans)
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Compte tenu de vos revenus et de votre situation patrimoniale, quel niveau de pertes pouvez-vous supporter financièrement ?* Ce champ est requis.
Vous ne pouvez financièrement supporter aucune perte
Vous pouvez supporter des pertes financières limitées
Vous pouvez supporter des pertes financières jusqu'à concurrence du montant investi
Vous pouvez supporter des pertes financières au-delà du montant investi
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